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p;B.债券市场是聚集资金的重要场所
C.债券市场往往不能够反映企业的经营实力和财务状况
D.债券市场是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所
参考答案： A 答案解析： 见教材59页。
26、一般来说，债券价格与到期收益率( )。
A.成反比
B.成正比
C.不相关
D.关系不确定
参考答案： A 答案解析： 见教材62页。
27、( )是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生品。
A.股权衍生工具
B.货币衍生工具
C.利率衍生工具
D.汇率衍生工具
参考答案： B 答案解析： 见教材63页。
28、金融衍生品市场的价格发现功能指的是( )的价格发现。
A.金融衍生产品
B.基础金融产品
C.利率衍生产品
D.汇率衍生产品
参考答案： A 答案解析： 见教材63页。
29、双方约定在未来的某一确定时间，按确定的价格买卖一定数量某种金融工具的合约为( )。
A.金融远期合约
B.金融期货合约
C.金融期权合约
D.金融互换合约
参考答案： D 答案解析： 见教材69页。
30、不属于外汇市场的功能的是( )
A.可以充当国际金融活动的枢纽
B.可以形成外汇价格体系
C.可以调剂外汇余缺，调节外汇供求
D.无法实现不同地区间的支付结算
参考答案： A 答案解析： 见教材72页。
31、按照( )划分，保险可分为直接保险和再保险
A.承保方式
B.保险的经营性质
C.保险标的
D.保险赔偿
参考答案： B 答案解析： 见教材78页。
32、关于艺术品投资，正确的是( )。
A.容易保管
B.属于中长期投资
C.流通性好
D.价格波动小
参考答案： D 答案解析： 见教材84页。
33、不属于债券型理财产品特点有( )。
A.产品结构简单
B.投资风险小
C.客户预期收益稳定
D.市场认知度低
参考答案： D 答案解析： 见教材87页。
34、贷款类银行信托理财产品风险中不包括( )。
A.信用风险
B.收益风险
C.流动性风险
D.国别风险
参考答案： A 答案解析： 见教材94页。
35、( )理财产品与境内外货币的利率相挂钩，产品收益取决于产品结构和利率的走势。
A.利率挂钩类
B.汇率挂钩类
C.货币挂钩类
D.股票指数挂钩类
参考答案： D 答案解析： 见教材95页。
36、一般不作为利率/债券挂钩类理财产品的挂钩标的有( )。
A.LIBOR
B.国库券
C.公司债券
D.公司股票
参考答案： B 答案解析： 见教材101页。
37、关于ETF的论述，错误的是( )。
A.可以交易所交易
B.可以现金申购赎回
C.只能用一揽子股票申购赎回
D.指数开放型基金
参考答案： A 答案解析： 见教材115页。
38、提前偿付风险与( )像类似。
A.赎回风险
B.利率风险
C.违约风险
D.价格风险
参考答案： D 答案解析： 见教材107页。
39、基金分红的形式除了现金分红外，还有( )的形式。
A.股息
B.债息
C.资本利得
D.红利再投资
参考答案： A 答案解析： 见教材107页。
40、《证券投资基金管理暂行办法》中对于基金分红的规定：基金管理公司必须以现金形式分配至少90%的基金净收益，并且每年至少( )次。
A.1
B.2
C.3
D.4
参考答案： D 答案解析： 见教材107页。
41、基金申购采用( )原则。
A.金额认购，面额发行
B.客观性原则
C.补偿性原则
D.未知价原则
参考答案： D 答案解析： 见教材113页。
42、( )素来有“金边债券”之称。
A.公司债券
B.地方政府债券
C.金融债券
D.国家债券
参考答案： B 答案解析： 见教材122页。
43、适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程中的第一步为( ).
A.客户财务分析
B.收集客户信息
C.财务规划
D.绩效评估
参考答案： C 答案解析： 见教材127页。
44、个人资产负债表的基本会计等式为( )。
A.资产=负债-净资产
B.净资产=负债-资产
C.净资产=资产-负债
D.资产=净资产-负债
参考答案： C 答案解析： 见教材132页。
45、( )反映的是客户主观上对风险的态度。
A.实际风险承受能力
B.风险认知度
C.风险偏好
D.风险识别
参考答案： A 答案解析： 见教材136页。
46、( )是解决减少客户支出的问题。
A.税收规划
B.人生事件规划
C.投资规划
D.保险规划
参考答案： D 答案解析： 见教材138页。
47、下列在应急资金管理中属于可变现资产的有( )。
A.房地产
B.汽车
C.古董字画
D.定期存款
参考答案： A 答案解析： 见教材148页。
48、( )是税收规划最基本的原则。
A.合法性原则
B.目的性原则
C.规划性原则
D.综合性原则
参考答案： C 答案解析： 见教材155页。
49、实物投资也被称为( )。
A.股票投资
B.衍生品投资
C.直接投资
D.间接投资
参考答案： D 答案解析： 见教材145页。
50、以下不属于保险规划的风险的有( )。
A.未充分保险的风险
B.过分保险的风险
C.不必要保险的风险
D.严格保险的风险
参考答案： B 答案解析： 见教材148页。
51、保险规划中最根本的原则为( )。
A.合法性原则
B.目的性原则
C.规划性原则
D.综合性原则
参考答案： D 答案解析： 见教材167页。
52、根据《民法通则》的规定，代理人( )，丧失代理权。
A.不履行职责
B.串通第三人给被代理人造成损害
C.做出超越代理权的行为
D.法人终止
参考答案： D 答案解析： 见教材163页。
53、关于限制民事行为能力人的论述，正确的有( )。
A.十二周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人
B.所有民事活动均由他的法定代理人代理，或者征得他的法定代理人的同意
C.完全不能辨认自己行为的精神病人是限制民事行为能力人，
D.可以进行与其年龄、智力相适应的民事活动
参考答案： C 答案解析： 见教材166页。
54、关于代理的法律责任，错误的有( )。
A.没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为，只有经过被代理人的追认，被代理人才承担民事责任
B.代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任
C.代理人和第三人串通，损害被代理人的利益的，由代理人负赔偿责任
D.第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，由第三人和行为人负连带责任
参考答案： B 答案解析： 见教材168页。
55、格式条款和非格式条款不一致的，应当采用( )。
A.格式条款
B.非格式条款
C.中间解释
D.相关法律解释
参考答案： D 答案解析： 见教材162页。
56、个人理财业务中的商业银行和客户是两个平等的民事主体，其行为应当首先遵循( )的规定。
A.《中华人民共和国信托法》
B.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
D.《民法通则》
参考答案： C 答案解析： 见教材162页。
57、《民法通则》第四条规定，民事活动应遵循( )原则。
A.平等
B.权利与义务对称
C.诚实信用
D.自愿自觉
参考答案： A 答案解析： 见教材168页。
58、按《合同法》规定，( )情形下合同中的免责条款无效？
A.因重大过失造成对方财产损失的
B.因重大误解订立的
C.在订立合同时显失公平的
D.以上都正确
参考答案： B 答案解析： 见教材166页。
59、委托代理的基础法律关系一般是( )。
A.自觉承诺关系
B.委托合同关系
C.强制指定关系
D.自由组合关系
参考答案： D 答案解析： 见教材166页。
60、根据《民法通则》的规定，代理人( )，代理权终止。
A.不履行职责
B.串通第三人给被代理人造成损害
C.做出超越代理权的行为
D.法人终止
参考答案： C 答案解析： 见教材238页。
61、和个人理财相关的部门规章主要有( )。
A.《中华人民共和国物权法》
B.《期货交易管理条例》
C.《个人外汇管理办法实施细则》
D.《中华人民共和国个人所得税法》
参考答案： D
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