二、多项选择题
　　 1．【答案】 ACD
　　 【解析】从广义上讲，证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。
　　 2．【答案】BC
　　 【解析】各类机构投资者的资金来源、投资目的、投资方面虽各不相同，但一般都具有投资的资金量大、收集和分析信息的能力强、注重投资的安全性、可通过有效的资产组合以分散投资风险、对市场影响力大等特点。A、D两项是个人投资者的特点。
　　 3．【答案】ABCD
　　 【解析】股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取一般询价方式、累计投标询价方式上网竞价方式等。
　　 4．【答案】ABCD
　　 【解析】有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。狭义的有价证券即指资本证券。A选项商业证券属于货币证券。
　　 5．【答案】ABD
　　 【解析】C选项应为有价证券是虚拟资本的一种形式。
　　 6．【答案】ABCD
　　 【解析】金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用互换等类别。
　　 7．【答案】AB
　　 【解析】商品证券是证明持有人有商品所有权、使用权的凭证。
　　 8．【答案】ABCD
　　 【解析】证券的概念应注意。
　　 79．【答案】ABC
　　 【解析】货币证券是指本身能使持有人或者第三者取得货币索取权的有价证券，包括商业证券(商业本票、商业汇票)和银行证券(银行本票、银行汇票和银行支票)两大类。
　　 10．【答案】AD
　　 【解析】直接融资是以债券、股票为主要工具的一种金融运行机制，它的特点是经济单位直接从社会上吸收和筹措资金。
　　 11．【答案】ABCD
　　 【解析】证券公司的主要业务包括：①证券承销与保荐业务；②证券经纪业务；③证券自营业务；④证券投资咨询业务及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务；⑤证券资产管理业务；⑥融资融券业务。
　　 12．【答案】 BCD
　　 【解析】证券业协会的主要职责包括：①协助证券监督管理机构教育和组织会员执行证券法律、行政法规；②依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求；③搜集整理证券信息，为会员提供服务；④制定会员应遵守的规则，组织会员单位从业人员的业务培训，开展会员的业务交流；⑤对会员之间、会员与客户之间发生的纠纷进行调解；⑥组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究；⑦监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者协会章程的，按照规定给予纪律处分。A选项是证券交易所的主要职责之一。
　　 13．【答案】ABC
　　 【解析】社会公益基金与社会保障基金是平行的概念。
　　 14．【答案】ABC
　　 【解析】所谓“股权分置”，是指新中国资本市场建立之初遗留下来的上市公司股权按所有者属性及取得方式区分为国有股、法人股、普通公众股等不同类别。
　　 15．【答案】ABCD
　　 【解析】除题中四项外，还包括封闭式基金等。
　　 16．【答案】CD
　　 【解析】《公司法》和《证券法》符合题目要求。
　　 17．【答案】ABC
　　 【解析】公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载下列事项：股东的姓名或者名称及住所、各股东所持股份数，各股东所持股票的编号、各股东取得股份的日期。
　　 18．【答案】ABCD
　　 【解析】我国《公司法》规定，股票采用纸面形式或国务院证券监督管理机构规定的其他形式。股票应载明的事项主要有：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。
　　 19．【答案】ABCD
　　 【解析】这是2009年大纲和教材增加的内容，一定注意。
　　 20．【答案】ABCD
　　 【解析】普通股股东行使资产收益权有一定的限制条件：①法律上的限制，普通股股东能否分到红利以及分得多少，取决于公司的税后利润多少以及公司未来发展的需要；②其他方面的限制，如公司对现金的需要、股东所处的地位、公司的经营环境、公司进入资本市场获得资金的能力等。

21．【答案】ABCD
　　 【解析】优先股票的特征主要有股息率固定、股息分派优先、剩余资产分配优先、一般无表决权。
　　 22．【答案】AD
　　 【解析】根据债券的变现因素与流通市场发育程度的关系的相关知识，流通市场发达，债券容易变现，购买长期债券无资金周转之忧，长期债券销路就可能好一些。流通市场不发达，投资者买了长期债券而又急需资金时不易变现，长期债券的销路就可能不如短期债券。
　　 23．【答案】BC
　　 【解柝】债券属于有价证券：①债券反映和代表一定的价值，本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现；②持有债券可按期取得利息，利息也是债券投资者收益的价值表现；③债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券也就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移。
　　 24．【答案】ABC
　　 【解析】垃圾债券又称劣等债券，是指信用评级甚低的企业所发行的债券。其特点为：利息高(一般较国债高4个百分点)、风险大(对投资人本金保障较弱)、等级低(BB级以下信用级别)。
　　 25．【答案】ABC
　　 【解析】根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可以将债券划分为：零息债券、附息债券和息票累积债券。
　　 26．【答案】ABD
　　 【解析】A、B、D三项均是股票定价的方式。
　　 27．【答案】BCD
　　 【解析】我国混合资本债券的主要形式是银行间市场发行的债券，这是我国根据《巴塞尔协议》的要求规定的。
　　 28．【答案】CD
　　 【解析】按流通与否分类，国债可以分为以下两种：①流通国债，是指可以在流通市场上交易的国债，特征是投资者可以自由认购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求；②非流通国债，是指不允许在流通市场上交易的国债，特征是不能自由转让，可以记名，也可以不记名。
　　 29．【答案】AB
　　 【解析】我国从1994年开始发行凭证式国债，我国的凭证式国债通过银行储蓄网点、财政部门国债服务部面向社会发行。
　　 30．【答案】ABCD
　　 【解析】题中四项均属于国债的发行方式。
　　 31．【答案】ABC
　　 【解析】公司债券是公司依照法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。公司债券的特征包括：①契约性，即公司债券代表一种债权债务的责任契约关系；②优先性，其利息分配顺序和破产时清理资产偿还顺序优先于股东；③风险性，公司经营风险相对较大；④通知偿还性，即债券发行者具有可以选择在债券到期之前偿还本金的权利；⑤可转换性，即允许持有者在一定条件下将其转换成另一种金融交易工具。
　　 32．【答案】ABCD
　　 【解析】公司债券是公司依照法定程序发行的