第111题 金融期权的买方在付出了一定数量的期权费后，在一定期限内必须服从卖方的选择并履行成交的允诺。（　　）

【正确答案】：错

【试题解析】：答案为B。金融期权的买方在付出了一定数量的期权费后，就获得了在规定的期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利。

第112题 无限售条件股份不包括境内上市外资股，即B股。（　　）

【正确答案】：错

【试题解析】：答案为B。无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份。具体包括：人民币普通股，即A股；境内上市外资股，即B股；境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股票，如H股；其他。

第113题 公司在没有盈利前是不能发放任何股息的。（　　）

【正确答案】：错

【试题解析】：答案为B。建业股息是一个特例，它不是来自公司的盈利，而是对公司未来盈利的预分，实质上是一种负债分配，也是无盈利无股息原则的一个例外。

第114题 证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定，并须经中国证券业协会批准。（　　）

【正确答案】：错

【试题解析】：答案为B。证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定，并须经证券监督管理机构批准。

第115题 证券公司办理集合资产管理业务，可以将集合资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途。（　　）

【正确答案】：错

【试题解析】：答案为B。集合资产管理计划募集的资金可以投资于中国境内依法发行的股票、债券、证券投资基金以及中国证监会核准发行的其他证券。

第116题 债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权。（　　）

【正确答案】：对

【试题解析】：答案为A。略

第117题 中央结算是指中央登记结算机构在全额清算基础上，作为成交交易的对手完成相关款项和证券的收付，并保证会员层面交收完成。（　　）

【正确答案】：错

【试题解析】：答案为B。中央结算是在净额清算基础上进行的。

第118题 参与银行间债券交易的，还需向中国证券业协会支付银行间账户服务费，向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。（　　）

【正确答案】：错

【试题解析】：答案为B。参与银行间债券交易的，还需向中国国债登记结算有限责任公司支付银行间账户服务费，向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。

第119题 证券投资基金是一种集中资金、专家管理、分散投资的投资工具，因此投资者投资于基金没有风险。（　　）

【正确答案】：错

【试题解析】：答案为B。证券投资基金是一种集中资金、专家管理、分散风险、降低风险的投资工具。但投资者投资于基金仍有可能面临风险。

第120题 根据我国《证券法》规定，客户的交易结算资金，必须全额存入指定的商业银行，单独立户管理。（　　）

【正确答案】：对

【试题解析】：答案为A。略

第121题 中国证监会采取证券市场禁入措施前，应当告知当事人采取证券市场禁入措施的事实、理由及依据，并告知当事人有陈述、申辩和要求举行听证的权利。（　　）

【正确答案】：对

【试题解析】：答案为A。略

第122题 证券公司申请融资融券业务试点的条件之一是财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，最近12个月净资本均在12亿元以上。（　　）

【正确答案】：错

【试题解析】：答案为B。证券公司申请融资融券业务试点的条件之一是财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，最近6个月净资本均在12亿元以上。

第123题 审核股份有限公司公开发行不上市股票的申报材料并监管其发行活动属于稽查局的职责。（　　）

【正确答案】：错

【试题解析】：答隶为B。审核股份有限公司公开发行不上市股票的申报材料并监管其发行活动属于非上市公众公司监管部的职责。

第124题 契约型基金筹集的资金属于借入资金。（　　）

【正确答案】：错

【试题解析】：答案为B。契约型资金又称为单位信托基金，是指将投资人、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。因此，契约型基金筹集的资金属于一种信托财产，而非借入资金。

第125题 证券公司经营证券资产管理业务的，必须按定向资产管理业务管理本金的5%计算风险准备。（　　）

【正确答案】：错

【试题解析】：答案为B。证券公司经营证券资产管理业务的，必须按定向资产管理业务管理本金的2%计算风险准备。

第126题 可转换证券的投资价值相当于将未来一系列债息或股息收入加上面值按一定市场利率折成的现值。（　　）

【正确答案】：对

【试题解析】：答案为A。略

第127题 封闭式基金投资于流通受限证券的锁定期不得超过封闭式基金的剩余存续期；基金投资的资产支持证券必须在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易。（　　）

【正确答案】：对

【试题解析】：答案为A。略

第128题 实物国债与实物债券含义相近，都是以某种商品实物为本位而发行的债券。（　　）

【正确答案】：错

【试题解析】：答案为B。实物国债与实物债券的含义是不同的。实物债券是专指具有实物票券的债券，它与无实物票券的债券(如记账式债券)相对应；而实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债。

第129题 参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。（　　）

【正确答案】：错

【试题解析】：答案为B。参与优先股票，是指优先股票股东除了按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股股东一起参与本期剩余盈利分配的优先股票。题中所述为非参与优先股票。

第130题 为保护个人投资者的合法权益，对于部分高风险证券产品的投资(如衍生产品、信托产品)，监管法规还要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面的知情同意书。（　　）

【正确答案】：对

【试题解析】：答案为A。略

第131题 金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货和股票价格指数期货。（　　）

【正确答案】：错

【试题解析】：答案为B。金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易。主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。

第132题 公司以不动产的房契或地契作抵押，如果发生了公司不能偿还债务的情况，抵押的财产将被暂停使用，还款后才能再使用。（　　）

【正确答案】：错

【试题解析】：答案为B。公司以房契或地契作抵押，如果发生了公司不能偿还债务的情况，抵押的财产将被出售，所得款项用来偿还债务。

第133题 证权证券是证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。（　　）

【正确答案】：错

【试题解析】：答案为B。证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。题中所述为设权证券。

第134题 金融衍生工具是建立在金融工具或金融变量之上的，其价格取决于后者的价格的派生产品。（　　）

【正确答案】：错

【试题解析】：答案为B。金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格变动的