51．下列关于利率风险的描述，错误的是（　　）。
　　A．利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性
　　B．利率风险是固定收益证券的主要风险，特别是债券的主要风险
　　C．债券面临的利率风险由价格变动风险和息票利率风险两方面组成
　　D．一般而言，优先股受利率风险的影响程度比普通股要小
　　52．下列关于外资股的说法，错误的是（　　）。　　

A．境外上市外资股以人民币标明股票面值，以外币认购
　　B．境内上市外资股以人民币标明股票面值，以人民币认购、买卖
　　C．公司向境外上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计价和宣布，以外币支付
　　D．红筹股不属于外资股
　　53．下列有关保险公司次级定期债务的表述，错误的是（　　）。
　　A．是指保险公司经批准定向募集的保险公司债务
　　B．期限在5年以下(含)
　　C．本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本
　　D．保险公司次级债务偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低100%的前提下偿付
　　54．下列关于现金股利的说法，错误的是（　　）。
　　A．以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东
　　B．个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为20%
　　C．机构投资者本身缴纳所得税的，获取现金分红时不需缴税
　　D．个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为7%
　　55．基金管理费费率大小，通常（　　）。
　　A．与基金规模成反比，与风险成正比
　　B．与基金规模成反比，与风险成反比
　　C．与基金规模成正比，与风险成正比
　　D．与基金规模成正比，与风险成反比
　　56．行政清理组应当自成立之日起（　　）日内，将债权人需要登记的相关事项予以公告。
　　A．3
　　B．5
　　C．10
　　D．15
　　57．基金管理人必须按规定对基金净资产进行估值，基金无权暂停估值的情形是（　　）。　　

A．资金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日
　　B．出现巨额赎回的情形
　　C．基金管理人为降低管理费用而减少评估次数
　　D．出现无法抗拒的原因，致使管理人无法准确评估基金的净资产
　　58．《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的，公开发行的股份达公司股份总数的（　　）以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。
　　A．25%
　　B．20%
　　C．15%
　　D．5%
　　59．按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是（　　）。
　　A．上市交易的股票
　　B．期货
　　C．上市交易的国债
　　D．上市交易的企业债券
　　60．规定了票面利率，但债券持有人必须在债券到期时一次性获得还本付息，存续期间没有利息支付的债券是（　　）。
　　A．零息债券
　　B．固定利率债券
　　C．息票累积债券
　　D．浮动利率债券

二、多项选择题(本大题共40小题，每小题1分，共40分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。)
　　1．一般来说，有价证券具有如下特征（　　）。
　　A．流动性
　　B．永久性
　　C．安全性
　　D．收益性
　　2．合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资的人民币金融工具有（　　）。　　

    A．在证券交易所挂牌交易的股票
　　B．在证券交易所挂牌交易韵债券
　　C．证券投资基金
　　D．在证券交易所挂牌交易的权证
　　3．契约型基金的当事人有（　　）。
　　A．基金管理人
　　B．基金承销人
　　C．基金托管人
　　D．基金投资人
　　4．政府债券的功能包括（　　）。
　　A．国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具
　　B．调节居民收入分配
　　C．为政府筹集资金，扩大公共开支
　　D．弥补财政赤字
　　5．下列关于金融期货交易结算所的说法，正确的是（　　）。
　　A．通常附属于交易所
　　B．以独立的公司形式组建
　　C．是专门的清算机构
　　D．不以独立的公司形式组建
　　6．按照结构化金融产品嵌入式衍生产品的属性不同，可以分为（　　）类。
　　A．基于货币的结构化产品
　　B．基于利率的结构化产品
　　C．基于期权的结构化产品
　　D．基于互换的结构化产品
　　7．2005年12月，作为我国资产证券化试点银行，（　　）分别以个人住房贷款和信贷资产为支持，在银行间市场发行了第一期资产证券化产品。
　　A．中国建设银行
　　B．国家开发银行
　　C．中国工商银行
　　D．中国人民银行
　　8．证券投资基金的运作费包括（　　）等。
　　A．分红手续费
　　B．持有人大会费
　　C．信息披露费
　　D．上市年费
　　9．国际金融市场上的主要参考利率期货有（　　）。
　　A．股票价格指数期货
　　B．联邦基金利率期货
　　C．伦敦银行间同行业拆放利率期货
　　D．3个月期港元利率期货
　　10．关于地方政府债券，以下说法正确的是（　　）。
　　A．专项债券的偿还通常以本地区的财政收入作担保
　　B．专项债券的偿还通常以项目建成后取得的收入作保证
　　C．一般债券的偿还通常以项目建成后取得的收入作保证
　　D．一般债券的偿还通常以本地区的财政收入作担保

11．下列项目中属于股权类资产的远期合约的是（　　）。
　　A．单个股票的远期合约
　　B．股票价格指数的远期合约
　　C．商业票据
　　D．固定收益证券的远期合约
　　12．发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要是（　　）。
　　A．资金使用方向
　　B．债券变现能力
　　C．筹集资金数额
　　D．市场利率的变化
　　13．金融远期合约主要包括（　　）。
　　A．远期期货合约
　　B．远期汇率协议
　　C．股权类资产的远期合约
　　D．远期利率协议
　　14．除管理费用外，证券投资基金所支付的费用还包括（　　）。
　　A．基金销售服务费
　　B．基金托管费
　　C．基金运作费
　　D．基金交易费
　　15．影响封闭式基金交易价格的因素包括（　　）。
　　A．市场供求状况
　　B．基金份额资产净值
　　C．宏观经济形势
　　D．政治环境
　　16．短期国债的一般特征有（　　）。
　　A．在货币市场占有重要地位
　　B．流动性强
　　C．偿还期为1年或1年以内
　　D．偿还期为2年或2年以内
　　17．行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有（　　）等。
　　A．行业或产业竞争结构
　　B．抗外部冲击的能力
　　C．经济周期循环
　　D．行业估值水平
　　18．处置证券公司风险的具体措施有（　　）。
　　A．停业整顿
　　B．托管、接管
　　C．行政重组
　　D．撤销
　　19．一般而言，开放式基金与封闭式基金的区别在于（　　）。
　　A．期限不同
　　B．交易费用不同
　　C．发行规模限制不同
　　D．基金份额的交易价格计算标准不同
　　20．根据我国《证券投资基金法》规定，基金托管人的职责是（　　）。
　　A．按照规定召集基金份额持有人大会
　　B．计算并公告基金资产净值及每一基金份额资产净值
　　C．对基金财务会计报告出具意见
　　D．安全保管基金财产